初心者が溶かす3大要因（過剰ロット／逆張り／ナンピン）

「なぜ資金が減るのか？」を3つに絞って、**症状 → なぜ危険 → 実務対策（EA設定例）**で一気に把握。小資金×安全重視でいきましょう。

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この記事でわかること

• 初心者が資金を溶かしやすい3大要因の“本質”
• 今日からできる定量ルール（式・数値・停止基準）
• EA運用に落とし込む具体的パラメータ例

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1. 過剰ロット（Position Size Overkill）

症状

• 勝てば増えるが、数回の逆行で口座が崩れる
• 維持率がすぐに低下、精神的に耐えられずルール破りが発生

なぜ危険？

• リスクはレバそのものではなく、**「ロット×SL幅×pips価値」**で決まるため。
• ロットが大きいほど損失の加速度が増し、日次や週次での再起が難しくなる。

実務対策（式と例）

• 1回あたり許容損失＝口座残高×（0.5〜1.0%）
• ロット＝ 許容損失（円） ÷（SL幅[pips] × 1pips価値[円]）

例：残高10万円、許容1%＝1,000円、SL=25pips、1pips=100円
ロット ＝ 1,000 ÷ (25×100) ＝ 0.4（lot）
※ブローカー仕様に合わせて小数ロット可否を確認。

EA設定例

• RiskPerTrade = 1.0（%）
• SL = ATR(14) × 1.8（可変SLでノイズに強く）
• Lot = 許容損失 ÷ (SL×pips価値) を内部計算
• DailyMaxLoss = 3% 到達で当日停止
  ※本記事に内に記載の変数及び設定値の詳細はカテゴリー「制作＆コード」でロジックを含め解説します。

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2. 逆張り常習（Catching a Falling Knife）

症状

• 「伸び切ったからそろそろ戻る」と逆方向に賭ける
• たまたま当たるが、トレンド継続日に大損する

なぜ危険？

• トレンドは継続する性質があり、順張りに対して逆張りは期待値が低下しやすい。
• 逆行中の“押し目・戻り”の判定を誤ると、損切りまでの距離が長くなりやすい。

実務対策（順張りの土台）

• 上位足の傾き＋価格位置で「順張り方向だけエントリ」を許可
  • 例：H1の200MAより上＆MA上向き＝ロングのみ
• 過熱フィルターで「飛び乗りすぎ」を抑える
  • 例：RSI>80の買いは見送り、RSI<20の売りは見送り

EA設定例

• トレンド判定：MA(H1, 200)の傾き>0 かつ Close(H1) > MA → ロングのみ
• フィルター：RSI(14) < 70 のときだけロング可（過熱回避）
• 仕掛け：CCI×ボリンジャーなどの微調整は順張り方向限定で発火

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3. ナンピン依存（Averaging Down Addiction）

症状

• 逆行したら同ロットを追加して平均取得価格を近づける
• 一見“救われる”が、トレンド転換時に致命傷

なぜ危険？

• ナンピンは頻度は多い小勝ちと稀に巨大損の組み合わせ。
• 巨大損は維持率低下→ロスカットに直結。
• 想定外のイベント（急変・スプレッド拡大）で一気に崩壊しやすい。

実務対策（どうしても使うならの最低条件）

• 原則：ナンピンなしで安定曲線を作る（推奨）
• 使う場合は下記のように“破綻しにくい形”へ制限：
  • 回数：最大2回まで
  • 追加幅：可変（SL幅やATR連動）
  • ロット：逓減または同量まで（倍々は禁止）
  • 全ポジションの共通TP（RR>1を維持）
  • 日次損失到達で一括クローズ＆当日停止

EA設定例

• MaxAdds = 2、AddStepPips = SL幅に連動
• AllTP = 初回エントリのSL×RR（例1.7） を全ポジで共有
• DailyMaxLoss = 3% 到達で全決済＋新規停止

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「3大要因」を避けるための共通ガード

1) リスクを“先に”決めてから入る

• 1回＝0.5〜1.0%、日次＝-3%、日次利益=+3%で保全
• 連敗N回（例：5）で自動停止→翌日レビュー

2) 可変型の設計で“いつも同じくらい”のリスクに

• SL = ATR×係数（1.5〜3.0）、TP = SL×RR（1.5〜2.0）
• BE（建値移動）= TP到達の50% ＋ スプレッド考慮

3) 順張りをデフォルト、逆張りは“例外”

• 上位足MAの傾きと価格位置で売買方向を一方向に制限
• 過熱フィルター（RSI/ストキャス）で飛び乗り抑制

4) ログと見える化

• 仕掛け／フィルター判定、発注価格、SL/TP、BE移動、日次停止をCSV出力
• 月次レビュー：勝率、平均RR、最大DD、日次停止発動回数で健全性を評価

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すぐ使えるチェックリスト（コピペ推奨）

• 許容損失%（0.5〜1.0）を宣言し、ロットは逆算している
• **日次±3%**で停止（自動化）
• 上位足MAで順張り方向のみ許可
• 過熱フィルター（RSI/ストキャス）でエントリ間引き
• SL=ATR×係数, TP=SL×RR, BE=TP50%
• ナンピンなしが基本。使う場合：最大2回／逓減ロット／共通TP／日次停止
• 取引ログをCSV出力し、週次・月次で見直し

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まとめ

• 過剰ロットは“計算で防ぐ”。許容損失→ロット逆算が核。
• 逆張りは“例外”。上位足順張り＋過熱回避でベースを固める。
• ナンピンは“最後の選択”。やるなら回数・幅・ロット・停止を厳格化。

本ブログでは、上記ルールをEAパラメータとして実装し、成績を公開していきます。小資金×安全重視で、右肩上がりを一緒に作りましょう。

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次に読む（内部リンク案）

• 小資金でも守れる：EA運用の資金管理テンプレ
• MT4/MT5対応の“再現しやすい”EA雛形
• 上位足MA×RSIの順張りフィルター設計

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免責

本記事は情報提供のみを目的とし、特定の投資行為を推奨するものではありません。FX取引は元本・利益を保証しません。最終判断は自己責任でお願いします。