小資金でも守れる：EA運用の資金管理テンプレ（式・例つき）

この記事でわかること

• “安全重視”の資金管理フレーム
• ロット計算の基本式（許容損失％×SL幅）
• ATRを使った可変SLの実践例

資金管理の基本方針

• 1トレード許容損失：口座残高の0.5〜1.0%
• 日次最大損失：-3%（到達でその日は停止）
• 日次最大利益：+3%（到達で保全のためクローズ/新規停止）

ロット計算の基本式

ロット ＝ （口座残高 × 許容損失％） ÷ （SL幅[pips] × 1pipsあたり価値）

例：口座10万円、許容1%、SL幅40pips、1pips=100円の場合
ロット＝（100,000 × 0.01） ÷（40 × 100）＝ 0.25ロット

ATRでSLを可変にする

SL幅[pips]＝ ATR(期間) × 係数（例：1.5〜3.0）

• ボラが高い時はSLが広がり、ノイズ損切りを減らす
• ボラが低い時はSLが狭まり、無駄なリスクを抑える

リワード設計とBE（ブレイクイーブン）

• 目標RR例：1.5〜2.0
• 利確到達の50%でSLを建値（＋スプレッド分）へ移動

停止・再開のルール化

• 日次-3%到達：当日新規停止、既存は裁量で早期縮小
• 連敗N回（例：5連敗）で停止→設定見直し→翌日再開

よくある落とし穴

• 勝率依存：RRが低いのに勝率で無理やり合わせる
• ナンピン過信：平均取得コストの改善は魅力だが、破綻時の下振れが大きい
• バックテスト最適化のやりすぎ：外部検証期間で必ず再チェック

次のアクション

• シグナル/フィルター設計を見直す
• EA雛形にATRベースSL/TPとBEを実装
• 損益曲線の健全性を月次でレビュー

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免責

本記事は情報提供のみを目的としています。投資判断はご自身の責任でお願いいたします。